SUKCES PO POZNAŃSKU 11/2022

| LISTOPAD 2022 finansowe. Mamnamyśli oczywiście pandemię COVID-19 i wy- buch wojny w Ukrainie. Każde z tych wydarzeń miało ogromy wpływ na zachowanie rynków finansowych. Przekonanie o tym, że da się przewidzieć przyszłość, a szczególnie tak chimerycznego stwora jak rynek, to iluzja. Nie próbują tego robić nawet eksperci inwestycyjni mBanku, z którymi pracuję. Doświadczony inwestor zdaje sobie sprawę z jednej rzeczy –należy przygotować portfel na różne scenariusze, a nie zgadywać i z ogromnym ciężarem błędu stawiać na jedno konkretne rozwiązanie. Na dojrzałych rynkach (np. wUSA) zga- dywanie „wco terazwartowejść”, odeszłodo lamusa. Dlatego róż- nicujemy skład naszych strategii inwestycyjnych, przede wszyst- kich minimalizując straty (co widać szczególnie teraz, w czasie, kiedy wszystkie rynki dotkliwie tracą), a maksymalizując zyski, co też mogli zaobserwować klienci inwestujący z nami w latach 2020-2021, kiedy niektóre portfele rosływ tempie dwucyfrowym. W jaki sposób pomagacie inwestorom i w jakich obszarach? Chcemy, żeby klienci odczuwali naszą pomoc szczególnie teraz – gdy właściwie wszystkie rynki tracą w zastraszającym tempie, a klienci codziennie obserwują, jak ich majątki topnieją. Naszym zadaniem jest uświadamianie klientów, że ta sytuacja jest normal- nymcyklem inwestycyjnym, który zdarza się na rynku nie po raz pierwszy. Rynki pewnego dnia (zapewne najmniej dla wszystkich spodziewanego) się odwrócą i znów zaczną zarabiać. Robimy to, np. pokazując historię inwestycji i to, że obecna sytuacja nie jest sytuacją bez szczęśliwego zakończenia. Wykorzystujemy do tego naszą stronę internetową kompasinwestycyjny.pl czy kanał na YouTube pod tą samą nazwą (Kompas Inwestycyjny). Wcotygo- dniowychmateriałachwideo „Widoki zWieży” ekspercimBanku komentują aktualną sytuację rynkową i prognozują to, co może się wydarzyć w przyszłości. Myślę, że najważniejszą pracą, jakąmożemy wykonać dla klienta, jest przeniesienie całej wiedzy grup ekspertów na jego majątek. Ale sama wiedza dotycząca trendów i uwarunkowań rynkowych nic nie znaczy, jeżeli inwestycje będą źle dobrane do konkretnej osoby – jej celów, horyzontu, wiedzy, jak i cech osobowościo- wych. Najważniejszą i najszybciej rozwijającą się dziedziną jest obecnie ekonomia behawioralna. Kluczem do sukcesu na ryn- kach finansowych jest strategia i opanowanie, a niekoniecznie tajemna wiedza. Oczywiście analiza cyklu i długoterminowe uwarunkowania wpływają na konstrukcję portfela. I to jest zada- nie dla nas, profesjonalistów, którzy odpowiednio dobiorą skład inwestycji. Klucz do sukcesu tkwi jednak w umiejętności zarzą- dzania emocjami przez klienta i właściwymdoborze rozwiązania inwestycyjnego, które z tymi emocjami będzie spójne. I to jest również nasze zadanie. Jak wspomniałam na początku – rynki finansowe po prostu ro- sną w długim terminie. Wystarczy umiejętnie rozłożyć w czasie wchodzenie w odpowiednie segmenty rynku, wprowadzać prze- myślane korekty i mieć świadomość zmienności, która jest po prostu ceną, jaką płacimy za ostateczne zyski. z www.mBank.pl/eksperci Utarte schematy czy ekspert, który zna trendy w inwestowaniu? private banking wealth management zarządzanie majątkiem KontoosobistemBankprivatebanking jestzwolnionezopłatdlaklientów,którychaktywaprzekraczają 1 mln PLN. To nie jest oferta. Aby zawnioskować o usługi wealth management, należy posiadać rachunek bankowy private banking prowadzony przez mBank S.A. W związku z czym usługi te stanowią sprzedaż wiązanązrachunkiembankowymwrozumieniuustawyoobrocie instrumentamifinansowymi. Informacje na temat kosztów związanych z usługami bankowymi znajdziesz w taryfach opłat i prowizji dla właściwych usług bankowych. Sprzedaż usług wealth management w ramach sprzedaży krzyżowej nie wpływa na ryzyko i opłaty związane z tymi usługami traktowanymi odrębnie. Szczegółowe informacje, w tym warunki udostępniania i świadczenia usług wealthmanagement oraz przewidywane opłaty i koszty z nimi związane, znajdziesz w: Regulaminie świadczenia wybranych usług maklerskich dla Klientów Wealth Management w Biurze maklerskim mBanku, Tabeli opłat i prowizji dla Klientów Wealth Management w Biurze maklerskim mBanku oraz w Informacji o Biurze maklerskim mBanku i świadczonych usługach maklerskich, które udostępniamy na stronie www.mBank.pl/pomoc/dokumenty/private-banking/ wealth-management/uslugi-wealth-management/. Usługi wealth management świadczymy w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej – Biura maklerskiego mBanku, na podstawie zawartej z klientem umowy, w której regulujemy podstawowe prawa i obowiązki oraz zasady świadczenia danej usługi. Przed zawarciem właściwej umowy zwracamy się do klienta z prośbą o podanie informacji pozwalających na dokonanie oceny jego wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, nastawienia do ryzyka, sytuacji finansowej oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Na podstawie tej oceny określamy, czy nabywane instrumenty są zgodne z celami, cechami i potrzebami klienta oraz czy strategia inwestycyjna w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelem instrumentów finansowych jest dla klienta odpowiednia. Nie zawieramy umów obejmujących nieodpowiednie strategie inwestycyjne. Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnegoaniuzyskaniaokreślonegowyniku inwestycyjnego.Należy liczyćsięzmożliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowozapoznaćsięzespecyfikacjądanego instrumentu irozważyć,czy jestondlaniegoodpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny. Informacja o charakterystyce poszczególnych instrumentów finansowych i szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe znajdziesz w wymienionych dokumentach dostępnych na naszej stronie. Nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Oświadczamy, że posiadamy stosowne zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej oraz w zakresie usług powierniczych i jesteśmy nadzorowani przez Komisję Nadzoru Finansowego. R E K L A M A